CIB enttarnt 500-Millionen-Baht Online-Kreditbetrug
Die thailändische Zentralermittlungsbehörde (CIB) hat eine umfassende Razzia gegen ein skrupelloses Online-Kreditschema durchgeführt, das über verschiedene mobile Anwendungen betrieben wurde. Die Aktion fand heute um 11 Uhr statt und führte zur Festnahme von zwei Hauptverdächtigen sowie zur Aufdeckung von über 500 Millionen Baht, die im Umlauf waren.
Großangelegte Operation in 10 Provinzen
Die Operation der CIB erstreckte sich über 23 Orte in 10 Provinzen, darunter Bangkok, Nonthaburi, Chon Buri, Pathum Thani, Nakhon Ratchasima, Prachinburi, Ayutthaya, Samut Prakan, Chumphon und Trang. Dabei wurden 13 Personen festgenommen, einschließlich der beiden Haupttäter, der 37-jährigen Yuwathida und des 37-jährigen Veerayut.
Die Verdächtigen boten verdeckt Kredite an oder verliehen Geld außerhalb des regulären Systems über verschiedene Online-Anwendungen. Kreditinteressenten mussten sich registrieren und die Kreditanwendungen aktivieren, wodurch die Verdächtigen Zugriff auf persönliche Daten auf den Mobiltelefonen der Kreditnehmer erhielten.
Ausbeuterische Kreditbedingungen
Nach Abschluss des Registrierungsprozesses erhielten die Kreditnehmer lediglich 55% der gesamten Kreditsumme, mussten aber den vollen Betrag innerhalb von sechs Tagen zurückzahlen. Dies entspricht einem Zinssatz von 7,5% pro Tag, 225% pro Monat oder 2.737,5% pro Jahr. Einige Kreditnehmer fanden sogar unerwartete Beträge auf ihren Konten vor, die sie dann mit zusätzlichen Zinsen zurückzahlen mussten.
Systematischer Betrieb und rechtliche Schritte
Die Untersuchung enthüllte einen systematischen Betrieb mit über 100 Bankkonten, die an den Geldtransfers beteiligt waren. Das Geld wurde durch mehr als 30 Konten unter demselben Namen zirkuliert und auf über 50 verschiedene Bankkonten in Thailand überwiesen. Diese Konten standen unter den Namen von russischen, burmesischen, chinesischen und thailändischen Staatsangehörigen.
Trotz der Leugnung der Vorwürfe durch die Verdächtigen hat die CIB sie zur weiteren rechtlichen Verfolgung an die Kriminalpolizei übergeben.
Die Kreditplattformen, hauptsächlich unrechtmäßige Anwendungen, die in China entwickelt wurden, wurden von diesen Investoren für ihre Geschäfte gekauft. Zu den entdeckten Anwendungen gehören Rich Loan, PleasantSheep, SummerCash, FortuneCat, GoldenTiger, FastCash, OrangeCash, GoldenFlower und MemoryLoan.
